ممنوعیت خدمات API بانکی برای صندوق‌های قرض‌الحسنه فاقد مجوز

مرکز اطلاعات مالی در ادامه محدودسازی فعالیت صندوق‌های قرض‌الحسنه فاقد مجوز، ارائه خدمات جدید API بانکی به این صندوق‌ها را ممنوع کرد و از سازمان ثبت اسناد و املاک کشور خواست از ثبت صندوق‌های جدید بدون استعلام و مجوز بانک مرکزی جلوگیری کند؛ اقدامی که پس از شناسایی بیش از ۱۷۰۰ صندوق دارای تراکنش مالی و آغاز پایش مستمر تراکنش‌های آن‌ها از دوم آبان اجرا می‌شود.

اخبار پولی مالی، برخورد با صندوق‌های قرض‌الحسنه فاقد مجوز وارد مرحله تازه‌ای شده و مرکز اطلاعات مالی اعلام کرده است ارائه خدمات جدید API بانکی به صندوق‌هایی که خارج از نظارت بانک مرکزی فعالیت می‌کنند، ممنوع است. این خدمات امکان ارتباط نرم‌افزاری با سامانه‌های بانکی و دسترسی به برخی خدمات مالی را فراهم می‌کند.

مرکز اطلاعات مالی پیش‌تر در ۱۱ مهر از قرار گرفتن این صندوق‌ها در فهرست اشخاص پرخطر خبر داده و نسبت به اعمال تدریجی محدودیت‌های قانونی هشدار داده بود. همچنین از پنجم آبان اعلام شد تراکنش‌های مالی صندوق‌های شناسایی‌شده از دوم آبان تحت پایش مستمر قرار گرفته و صندوق‌هایی که با وجود اخطارهای بانک مرکزی برای دریافت مجوز اقدام نکرده‌اند، مشمول محدودیت خواهند شد.

در کنار این محدودیت، از سازمان ثبت اسناد و املاک کشور خواسته شده است از ثبت اشخاص حقوقی با عنوان صندوق قرض‌الحسنه بدون استعلام و دریافت مجوز بانک مرکزی خودداری کند. وضعیت موجود نشان می‌دهد تمرکز نهادهای نظارتی بر کاهش ریسک پولشویی، تأمین مالی تروریسم و فعالیت‌های شبه‌بانکی خارج از چارچوب رسمی افزایش یافته است. در چشم‌انداز احتمالی، صندوق‌های فاقد مجوز برای ادامه فعالیت ناچار به تعیین تکلیف وضعیت حقوقی و تطبیق با ضوابط نظارتی بانک مرکزی خواهند بود.