ممنوعیت تبلیغ و خرید و فروش تسهیلات بانکی با پیگرد قانونی متخلفان

اخبار پولی مالی بانک مرکزی با اشاره به انتشار تبلیغات در فضای مجازی و ارسال پیامک درباره اعطای وام و خرید و فروش تسهیلات اعلام کرد این اقدامات غیرقانونی بوده و اغلب با هدف کلاهبرداری و سوءاستفاده از اطلاعات شهروندان از سوی افراد سودجو انجام می‌شود و مردم باید از هرگونه ارتباط با این افراد و واگذاری مدارک هویتی یا حساب‌های بانکی خودداری کنند

تسهیلات بانکی فقط بر اساس ضوابط مصوب بانک مرکزی و از طریق شبکه بانکی به اشخاص واجد شرایط پرداخت می‌شود و جز در موارد خاص قابلیت خرید فروش یا انتقال به غیر ندارد همچنین بر اساس ماده ۱۵ دستورالعمل اجرایی تبلیغات اشخاص تحت نظارت ابلاغی ۷ شهریور ۱۴۰۵ هرگونه تبلیغ در زمینه خرید و فروش تسهیلات امتیاز دریافت وام انواع سپرده بانکی مجوزهای تاسیس و فعالیت اشخاص تحت نظارت و اجاره حساب ممنوع است و ماده ۴ این دستورالعمل نیز تبلیغ به نفع اشخاص فاقد مجوز بانک مرکزی در حوزه عملیات بانکی صرافی واسپاری نظام پرداخت فناوری‌های نوین مالی ابزارهای پرداخت و رمزپول را ممنوع می‌داند

ممنوعیت خرید و فروش تسهیلات از منظر اقتصادی مانع گسترش بازار غیررسمی اعتبار افزایش ریسک نکول و تشدید پولشویی می‌شود و می‌تواند شفافیت جریان پول در شبکه بانکی را تقویت کند
در صورت اجرای مستمر نظارت و برخورد قانونی انتظار می‌رود هزینه فعالیت واسطه‌های غیرمجاز افزایش یابد و سهم تامین مالی رسمی در اقتصاد کشور به تدریج تقویت شود