معرفی ‌۵‌ ابزار‌ مالی‌ مبتنی بر های تــک

اخبار پولی مالی– پیوند فناوری های زنجیره بلاکچین، ارزهای دیجیتال و هوش مصنوعی و اینترنت باعث بروز تحولات ژرف در توسعه سطح و عمق بازارهای مالی شده اند به ترتیبی که نه تنها روش‌های سنتی معاملات و سرمایه‌گذاری را متحول کرده‌اند، بلکه ابزارهای مالی جدیدی را به وجود آورده‌اند که کارایی، شفافیت و دسترسی به بازارهای مالی را به طور چشمگیری افزایش داده‌اند. این ابزارها، که در مرز میان فناوری های و امور مالی قرار دارند، به سرعت در حال تبدیل شدن به بخشی جدایی‌ناپذیر از اکوسیستم مالی جهانی هستند. ما در این مقاله، به بررسی پنج ابزار مالی نوآورانه می‌پردازیم که به دلیل ویژگی‌های منحصر به فرد هر یک، توجه فعالان بازارهای مالی را به خود جلب کرده‌اند. این ابزارها شامل توکن‌های دیجیتال بانک‌های مرکزی (CBDCs)، صندوق‌های قابل معامله در بورس مبتنی بر بلاکچین (Blockchain ETFs)، پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز (DeFi Lending Platforms)، توکن‌های دارایی واقعی (Real-World Asset Tokens) و ابزارهای مدیریت ریسک مبتنی بر هوش مصنوعی (AI-Powered Risk Management Tools) هستند. هر یک از این ابزارها، با استفاده از فناوری‌های پیشرفته، چالش‌های موجود در بازارهای مالی را به شیوه‌ای نوین حل کرده و فرصت‌های جدیدی را برای سرمایه‌گذاران و نهادهای مالی ایجاد کرده‌اند. با درک بیشتر از ماهیت و کارکرد این ابزارها، می‌توان به درک بهتری از آینده مالی جهانی و نقش فناوری در شکل‌دهی به آن دست یافت.

۱-توکن‌های دیجیتال بانک‌های مرکزی (CBDCs)
– ارزهای دیجیتال بانک های مرکزی نسخه دیجیتالی ارزهای فیات هستند که توسط بانک‌های مرکزی کشورها صادر می‌شوند. این ابزار به عنوان یک جایگزین دیجیتال برای پول نقد سنتی به سرعت در حال تحقیق و توسعه است. پیش بینی می شود در سالهای پیش رو، پول های فیزیکی به سرعت جای خود را به این ارزها بدهند.
– مشخصات ارزهای دیجیتال بانک های مرکزی:
– کاهش هزینه‌های تراکنش‌های بین‌المللی.
– افزایش شفافیت در تراکنش‌های مالی.
– امکان ردیابی و کنترل جریان پول توسط دولت‌ها.
– نمونه‌های موفق: یوان دیجیتال چین (e-CNY) و پروژه‌های آزمایشی اروپا (Digital Euro).
2-صندوق‌های مبتنی بر بلاکچین قابل معامله در بورس (Blockchain ETFs)
صندوق‌های مزبور، سرمایه‌گذاری در شرکت‌های فعال در حوزه بلاکچین و فناوری‌های مرتبط با آن را تسهیل می‌کنند.
– مشخصات صندوق ها:
– دسترسی آسان به بازار فناوری بلاکچین بدون نیاز به خرید مستقیم ارزهای دیجیتال.
– تنوع سبد سرمایه‌گذاری برای کاهش ریسک.
– نمونه‌های معروف: صندوق‌های ETF شرکت‌هایی مانند Grayscale و Bitwise.

۳- پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز (DeFi Lending Platforms)
پلتفرم‌های مزبور امکان وام‌دهی و وام‌گیری را بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی از جمله بانک ها فراهم می‌کنند.
– مشخصات پلتفرم های وام دهی:
– استفاده از قراردادهای هوشمند برای خودکارسازی فرآیندها.
– نرخ سود رقابتی و شفاف.
– دسترسی جهانی بدون محدودیت‌های جغرافیایی.
– نمونه‌های برتردر این حوزه: Aave، Compound و MakerDAO

۴-توکن‌های مبتنی بر دارایی واقعی (Real-World Asset Tokens)
این توکن‌ها نماینده دیجیتالی دارایی‌های فیزیکی مانند املاک، آثار هنری یا کالاها هستند و امکان خرید و فروش این دارایی‌ها را در بازارهای دیجیتال فراهم می‌کنند.
– مشخصات:
– افزایش نقدینگی برای دارایی‌های غیرنقدشونده.
– امکان تقسیم دارایی‌ها به واحدهای کوچک‌تر (Fractional Ownership).
– نمونه‌های موفق: پروژه‌هایی مانند RealT توکن‌سازی املاک و Art Tokenization
5- ابزارهای مدیریت ریسک مبتنی بر هوش مصنوعی (AI-Powered Risk Management Tools)
این ابزارها از الگوریتم‌های هوش مصنوعی و یادگیری ماشین برای پیش‌بینی و مدیریت ریسک‌های مالی استفاده می‌کنند.
– مشخصات:
– تحلیل داده‌های بزرگ در زمان واقعی.
– پیش‌بینی روندهای بازار و شناسایی فرصت‌های سرمایه‌گذاری.
– کاهش خطاهای انسانی در تصمیم‌گیری‌های مالی.
– نمونه‌های پیشرو: پلتفرم‌هایی مانند Kensho و Ayasdi
این ۵ ابزار مالی جدید نشان‌دهنده تحولات عمیق در صنعت مالی هستند. از دیجیتالی‌شدن ارزها تا استفاده از فناوری‌های پیشرفته مانند بلاکچین و هوش مصنوعی، این ابزارها نه تنها کارایی بازارهای مالی را افزایش داده‌اند، بلکه فرصت‌های جدیدی را برای سرمایه‌گذاران و کسب‌وکارها ایجاد کرده‌اند. با توجه به سرعت پیشرفت فناوری، انتظار می‌رود این ابزارها در آینده نزدیک نقش پررنگ‌تری در اقتصاد جهانی ایفا کنند.

تهیه و تنظیم: کبری صدقی خلجان