هشدار بانک مرکزی به بانک‌ها درباره برخورد با تخلفات پولشویی

رئیس کل بانک مرکزی با تأکید بر تشدید نظارت بر اجرای ضوابط مبارزه با پولشویی در شبکه بانکی اعلام کرد بانک‌ها نباید در انجام مسئولیت‌های قانونی خود کوتاهی کنند و با موارد تخلف، برخورد نظارتی و انضباطی خواهد شد. او همچنین تعیین تکلیف مطالبات ادعایی واردکنندگان کالاهای اساسی را بر عهده دستگاه‌های اجرایی و دولت دانست و بر کنترل نقدینگی و هدایت منابع بانکی به سمت تولید تأکید کرد.

اخبار پولی مالی، عبدالناصر همتی در نشست با مدیران عامل بانک‌ها با اشاره به گزارش‌هایی درباره تخلفات مرتبط با پولشویی و برخی اختلال‌ها در بازارهای ارز و طلا گفت حجم تخلفات شناسایی‌شده قابل توجه است و بخش مهمی از این موارد در شعب بانک‌ها رخ می‌دهد. به گفته او، واحدهای مبارزه با پولشویی در بانک‌ها باید فعالیت مستمر و عملیاتی داشته باشند و صرفاً در قالب تشکیلات اداری باقی نمانند.

رئیس کل بانک مرکزی مسئولیت مدیران عامل بانک‌ها در قبال عملکرد شعب را یادآور شد و تأکید کرد بانک مرکزی فعالیت‌های مرتبط با پولشویی در شبکه بانکی را به طور مستمر رصد و پایش می‌کند و با بانک‌هایی که در انجام تکالیف قانونی خود کوتاهی کنند، برخورد نظارتی و انضباطی خواهد داشت. او در بخش دیگری از سخنان خود، درباره مطالبات ادعایی واردکنندگان کالاهای اساسی مربوط به سال‌های گذشته گفت تعیین تکلیف این مطالبات و تأمین منابع موردنیاز بر عهده دستگاه‌های اجرایی و دولت است و بانک مرکزی تعهدی در این خصوص ندارد، هرچند نحوه حل موضوع در دستور کار دولت قرار دارد.

همتی همچنین با قدردانی از همراهی بانک‌ها در کنترل و مهار شتاب نقدینگی، بر تداوم تلاش شبکه بانکی برای کنترل نقدینگی و حفظ ثبات اقتصادی کشور تأکید کرد و از مدیران بانک‌ها خواست منابع بانکی را به سمت تأمین مالی تولید، کسب‌وکارها و نیازهای واقعی خانوارها هدایت کنند. در وضعیت موجود، تأکید بانک مرکزی بر پولشویی نشان‌دهنده نگرانی نسبت به نقش برخی تخلفات بانکی در بی‌ثباتی بازارهای مالی است. در چشم‌انداز احتمالی، اگر نظارت عملیاتی در شعب تقویت شود، امکان کاهش ریسک‌های انضباطی شبکه بانکی و بهبود کیفیت تخصیص منابع افزایش می‌یابد.