ابلاغ ضوابط احتیاطی صدور اوراق گام و برات الکترونیکی به شبکه بانکی

اخبار پولی مالی بانک مرکزی در بخشنامه شماره ۰۵ ۱۸۴۴۶۲ مورخ بیست و یکم مهر هزار و چهارصد و پنج الزامات ثبت برخط ابزارهای تامین مالی زنجیره تولید و رعایت مقررات احتیاطی در نحوه صدور و استفاده از اوراق گام و برات الکترونیکی را به شبکه بانکی ابلاغ کرد بر اساس این بخشنامه بانک ها پیش از صدور یا انتقال اوراق گام برات الکترونیکی و فاکتورینگ مکلف به دریافت استعلام برخط صورتحساب الکترونیکی از سامانه مؤدیان هستند و پذیرش این ابزارها فقط در معاملات واقعی و قطعی شده کالا یا خدمت امکان پذیر است

در این بخشنامه بر اعتبارسنجی دقیق متقاضیان بررسی سوابق فعالیت اقتصادی رعایت بهداشت اعتباری ثبت کامل اطلاعات عملیات شامل صدور حد اعتباری ضمانت نامه تنزیل توثیق تسویه و ابطال در سامانه های نظارتی و ممنوعیت استفاده از اوراق گام و برات الکترونیکی برای خرید و فروش سهام پرداخت سود سهام و سایر دارایی های مالی تاکید شده است همچنین تخصیص و افزایش سهمیه سالانه بانک ها به عملکرد آنها در تامین مالی زنجیره تولید ضریب انتقال ابزار وضعیت تنزیل و کاهش نرخ نکول وابسته است و دستگاه های اجرایی نیز فقط از حلقه دوم زنجیره تولید به بعد مجاز به پذیرش این ابزارها در قبال مطالبات خود هستند مسئولیت احراز رعایت مقررات و صحت مستندات معامله پیش از صدور و انتقال ابزارها بر عهده بانک صادرکننده است و تخلف از این الزامات مسئولیت نظارتی و قانونی برای اشخاص تحت نظارت بانک مرکزی ایجاد می کند

اجرای این ضوابط می تواند ریسک اعتباری بانک ها را کاهش دهد و با هدایت ابزارهای اعتباری به معاملات واقعی فشار تامین سرمایه در گردش بنگاه های تولیدی را کمتر کند
در صورت پایبندی شبکه بانکی به استعلام برخط و کنترل نرخ نکول انتظار می رود سهم تامین مالی زنجیره ای در اقتصاد افزایش یابد و انحراف منابع به بازارهای مالی غیرمولد محدودتر شود