گزارش عملکرد ده‌سالگی داتین

به گزارش اخبار پولی مالی به نقل از روابط عمومی، این گزارش که با رویکرد داده محور به بررسی عملکرد داتین در یک دهه گذشته پرداخته است، حاوی آمار رسمی، داده‌هایاستخراج‌شده از سامانه‌های داتین و روایت‌هاییاز گذشته تا به امروز این شرکت است که منجربه کسب تجربه‌های یکتا و منحصربه‌فرد در مسیرپر پیچ و خم صنعت مالی کشور شده است.مسیری که شش سال پیش از تاسیس شرکتداتین، با راه‌اندازی فناپ و تولید نرم‌افزارکربنکینگ تماما بومی برای «بانک پاسارگاد» آغاز می‌شود و یک دههپس از تاسیس داتین نیز با مهاجرت داده‌های«بانک سپه» به سامانه متمرکز بانکداری داتین و ادغام چند بانک دیگر درآن، تدوام دارد.

Thank you for reading this post, don't forget to subscribe!

«داستان داتین» در شش فصل اصلی گردآوری شده است که تلاش می‌کند تصویری جامع از مجموعه فعالیت‌های شرکت داتین به‌عنوان بزرگترین زیرمجموعه هلدینگ فناپ ارائه کند.این گزارش علاوه برروایت‌های پیدایش داتین، استراتژی، راهکارها و محصولات، مشتریان و پروژه‌ها، به بررسی عملکرد داتین و همچنین وضعیت سرمایه‌های انسانی این شرکت با رویکردی داده‌محور و آماری پرداخته است.

فصل اول؛ پیدایش داتین

فصل اول این گزارش به معرفی داتین و نحوه شکل‌گیری آن پرداخته است.

تاریخچه داتین به پیدایش فناپ گره خورده است.داتین، بزرگترین زیرمجموعه فناپ -هلدینگ فناوری اطلاعات و ارتباطات گروه مالی پاسارگاد-است که راهکارهای نرم‌افزاری بانکی، مالی وبیمه را به بانک‌ها، موسسات مالی و اعتباری،بیمه‌ها و سازمان‌های مرتبط ارائه می‌دهد و هسته اولیه آن توسط تیم راهکارهای بانکی فناپ شکل گرفته بود.

در این گزارش مجید قاسمی -مدیرعامل بانک پاسارگاد- در یادداشتی به نحوه شکل‌گیری این تیم و تاسیس فناپ در جریان یک جلسه کوهنوردی هفتگی اشاره می‌کند:

«یک صبح جمعه درحال کوهنوردی، چند جوان را دیدم که مشغول صحبت درباره نرم‌افزار هستند.من کنجکاو شدم و دیدم بچه‌های خیلی مثبتی هستند. در مسیر با هم حرکت کردیم. خیلی احترام گذاشتند و هم‌کلام شدیم. به آن‌ها گفتم می‌خواهم بانکی درست کنم و دنبال کُربنکینگ ش هستم. فکر می‌کنید بتوانید کُربنکینگ بنویسید؟ آن‌ها استقبال کردند و من این جوانان را به دفترم دعوت کردم. به آن‌ها گفتم از کارهای بزرگ نترسید. تکنیک از شما و مدیریت از ما. تمام امکانات بانک را دراختیارتان می‌گذاریم.در این گفت‌وگوها، فضای پراعتمادی میان همه ما ایجادشد و این‌گونه بود که هسته اولیه فناپ و تیم راهکارهای بانکی شکل گرفت وبعدها به شرکت مستقل داتین تبدیل شد.»

در ادامه این فصل تایملاین فعالیت‌های این شرکت ترسیم شده است. این نمودار زمانی، از سال ۱۳۸۴ -شش سال پیش از تاسیس رسمی داتین- آغاز می‌شود و به تاسیس «فناپ» و تشکیل تیم پنج‌نفره راهکارهای بانکی اشاره دارد. در ادامه مسیر در دی ماه سال ۱۳۹۰ شرکت مستقل داتیس آرین قشم (داتین) تاسیس می‌شود و مسیر حرکت داتین تا ده سال بعد در دی ماه سال ۱۴۰۰ با افزوده‌شدن تعداد مشتریان، محصولات، پروژه‌ها و همکاران داتین تداوم پیدا می‌کند.

فصل دوم؛ استراتژی داتین

در ادامه «داستان داتین» به اهدافکلانواستراتژی‌هایداتین پرداخته شده است.

بوم استراتژی داتین که در افق ۱۴۰۳ ترسیم شده است، چشم‌انداز خود را توسعه«فراگیریمالی» قرار داده است تا همه افراد جامعه به

خدمات مالی هوشمنددسترسی آسان داشته باشند. در این بوم استراتژی، ماموریت داتین توسعه و توانمندسازیزیست‌بوم صنعت مالیبر مبنای فناوری و داده‌ها است و داتین ارزش‌های خود را بر مبنای «قابلیت اعتماد»، «نتیجه‌گرایی»، «انعطاف‌پذیری»، «هم‌آفرینی»، «نوآوری» قرار داده است.

داتین برای تبدیل‌شدن به یک سازمان پیشرو با قابلیت ارائهخدمات به مشتریان بزرگ، برنامه رشد جهشی یا Scale-Up خود راز ابتدای سال ۱۳۹۸ در ابعاد مختلف آغاز کرده است. این توسعه در دوبُعد کسب‌وکار و سازمانی قابل بررسی است.

محمد نژادصداقت -مدیرعامل داتین- در یادداشتی با عنوان «نقش داتین در فراگیری مالی» به سند استراتژی داتین و اهمیت فراگیری مالی برای این شرکت اشاره کرده است:‌

«فراگیری مالییعنی می‌خواهیم موانع را هم در سمت مشتری و هم در سمت بانک کاهش دهیمتا بتوانیم خدمت عادلانه را به همه افراد ارائه دهیم. بروز فرصت‌های جدید برای مشتریان، تاثیراتبسیار مثبتی روی کاهش فقر و بالابردن سطح رفاه دارد و بهترین ابزار برای توسعه فراگیری مالی،فناوری است. منظور از فناوری در اینجا فین‌تک است؛ همان‌جایی که داتین ایستاده و در حال تولیدفناوری‌هایی است که به ما، بانک‌ها و شرکت‌های بیمه کمک می‌کند تا سطح فراگیری مالی را بالا ببرندو این نقطه زیبای این داستان برای من است. جایی که داتین می‌تواند کمک کند تا خدمات مالی سریع، کم‌هزینه و قابل ردیابی شود.»

فصل سوم؛ راهکارها و محصولات داتین

فصل سوم گزارش ده‌سالگی داتین به معرفی راهکارها و محصولات داتین می‌پردازد.

ارائه راهکار جامع بانکی مهم‌ترین و در عین حالپررنگ‌ترین ماموریت داتین از ابتدای فعالیت آن بودهاست. در ادامه مسیر، طراحی و تولید راهکار جامعبیمه‌گری، راهکار جامع سازمانی و بانکداری دیجیتالبه سبد محصولات و خدمات داتین اضافه شد.

در این فصل، راهکارها و محصولات مهم داتین مانند «سامانه‌های بانکداری متمرکز»، «سامانه‌های پردازش تراکنش»، «سامانه‌های بانکداری مدرن»، «سامانه‌های بانکداری دیجیتال»، «سامانه‌های تحلیلی»، «راهکار جامع سازمانی»، «راهکار جامع بیمه‌گری»، «خدمات زیرساخت»، «خدمات مشاوره» و «خدمات مهاجرت داده و سامانه» معرفی شده‌اند.

فصل چهارم؛ مشتریان و پروژه‌های داتین

اگر چه داتین بیش از هر چیز به عنوان یک شرکتفعال در صنعت بانکی و بیمه‌ای شناخته می‌شود، امادر واقع سرویس‌های خود را به تمامی کسب‌وکارهایحوزه مالی اعم از بانک‌ها، بیمه‌ها، شرکت‌ها،سازمان‌ها و موسسات مالی و اعتباری ارائه می‌کند.در حال حاضر داتین به هشت بانک و موسسه مالیاعتباری، چهار شرکت حوزه پرداخت، چهار شرکت بیمهو سه شرکت و نهاد در سایر زمینه‌ها خدمت‌رسانیمی‌کند.

بانک‌های پاسارگاد، سپه، قرض‌الحسنه رسالت، گردشگری، توسعه تعاون، رفاه کارگران، سرمایه و شهر، هشت بانکی هستند که از راهکارها و محصولات داتین استفاده می‌کنند. علاوه بر این بانک‌ها،وزارت امور اقتصادی و دارایی، بیمه پاسارگاد، بیمه کوثر، بیمه حکمت صبا، بیمه باران، شرکت پرداخت نوین آرین، شرکت توسعه سرمایه پیشگامان پویا، شرکت پرداخت الکترونیک پاسارگاد، شرکت تجارت الکترونیک ایران خودرو، شرکت پتروشیمی پردیس و هلدینگ پارس آریان نیز از دیگر مشتریان داتین هستند.

در این فصل همچنین به پروژه مهاجرت بانک سپه به سامانه جامع بانکی داتین و همچنین پروژه مهاجرت بانک‌های ادغامی به بانک سپه نیز اشاره شده است. پروژه مهاجرت بانک سپه از ابتدای سال ۱۳۹۸ با برگزاری آغاز شده بود و پس از اتمام فازهای تحلیل شکاف،بومی‌سازی و استقرار،نهایتا عملیات مهاجرت و بهره‌برداریاز سامانه‌های داتین در بانک سپه از ساعت ۱۳ روزپنجشنبه۱۹ تیر ۱۳۹۹ با توقف ارائه خدمات بانک، رسماآغازو در نهایت در ظهر روز جمعه ۲۰ تیر ۱۳۹۹ ، تایید پایانعملیات و مجوز آغاز بهره‌برداری صادر شد.

در این مهاجرت کم‌نظیر که به صورت بیگ‌بنگ و یک‌باره انجام گرفت و بخش اصلی آن ۲۲ ساعت و مهاجرت داده‌های تکمیلی آن پس از بهره‌برداری ۴۲ ساعت طول کشید، داده‌های حدود ۳۰ میلیون مشتری، ۴۳ میلیون سپرده، ۲۱ میلیون کارت و ۵۰۰ میلیون برگ چک مهاجرت داده شد.

با ادغام بانک‌های سابق مهراقتصاد، حکمت ایرانیان، کوثر، قوامینو انصار در بانکسپه، سامانه‌های آن‌ها نیز در یک برنامهزمان‌بندی‌شده به راهکار جامع بانکی داتینکه در بانک سپه پیاده‌سازی شده است،مهاجرت داده می‌شوند.

مهاجرت داده هایموسسه اعتباریکوثر سابق، در روزهای ۲۱ و ۲۲ مردادماه ۱۴۰۰ و در یک بازه زمانی حدودا ۱۵ ساعته پایان یافت. داده‌های دوبانک مهر اقتصاد و حکمت ایرانیان سابق در روزهای ۲۲ و ۲۳ مهرماه ۱۴۰۰ و طی یک فرایند حدودا ۲۰ ساعته مهاجرت داده شدند و مهاجرت داده‌هایبانک قوامین سابق در  ۱۸ و ۱۹ آذرماه ۱۴۰۰ نیز حدود ۱۸ ساعت طول کشید.

فصل پنجم؛ گزارش آماری عملکرد

فصل ششم دستاوردها و تجربیات داتین در یک دهه گذشته را با استفاده از اینفوگرافی به نمایش گذاشته است. داده‌های این فصل علاوه بر گزارش‌ها و آمار منتشر شده از سوی مراجع رسمی، بر آمار و گزارش‌های استخراج‌شده از سامانه‌های داتین نیز استوار است. بخشی از مهمترین قسمت‌های این بخش به شرح زیر هستند:

سامانه‌های داتین در پرتراکنش‌ترین روز بانک‌ها۵۷۰ تراکنش را در هر ثانیه پردازش کردند

با نزدیک‌شدن به سال جدید در روزهای پایانی اسفندماه هر سال، تعداد تراکنش‌های بانکی هم به طور چشمگیری افزایش می‌یابد.

سامانه‌های داتین در ۲۷ اسفند ۱۳۹۹ از ساعت ۶ صبح تا ۱۲ شب، در هر ثانیه به طور میانگین بیش از ۵۷۰ تراکنش مالی و تا پایان روز بیش از ۳۷ میلیون تراکنش را پردازش کردند.

از هر پنج دستگاه خودپرداز در کشوریک دستگاه به سوئیچ بانکی داتین متصل است

بر اساس اطلاعات استخراج‌شده از سامانه‌های داتین تا پایان آذر ماه ۱۴۰۰، تعداد کل دستگاه‌های خودپرداز متصل به سامانه‌های سوئیچ بانکی داتین بیش از ۱۲ هزار دستگاه بوده است.

این عدد با احتساب خودپردازهایی که از طریق سوئیچ واسط به سوئیچ داتین متصل می‌شوند، به ۱۵ هزار دستگاه می‌رسد.

یک چهارم شعب بانکی کشور به سامانه جامع بانکداری متمرکز داتین متصل هستند

بر اساس اطلاعات استخراج‌شده از سامانه‌های داتین تا پایان آذرماه ۱۴۰۰، تعداد کل شعب بانکی متصل به سامانه بانکداری متمرکز داتین بیش از شش هزار شعبه بوده که معادل ۲۵ درصد شعب کل بانک‌های کشور است.

همچنین مجموعا در ۱۰ هزار شعبه بانکی در کشور، به کمک حداقل یکی از سامانه‌های داتین به مشتریان ارائه خدمات می‌شود.

جمعیت مشتریان بانک هایداتینی،بیستمینکشورجهاناست

بر اساس اطلاعات استخراج‌شده از سامانه‌های داتین تا پایان آذر ماه ۱۴۰۰، مجموع مشتریان بانک‌های استفاده‌کننده از سامانه جامع بانکی داتین، بیش از ۷۱ میلیون نفر و چهار میلیون نفر بیشتر از جمعیت بریتانیا است.

سه پتابایت داده در پایگاه داده کربنکینگ داتین نگهداری می‌شود

بر اساس اطلاعات استخراج‌شده از سامانه‌های داتین تا پایان آذر ماه ۱۴۰۰، حجم کل اطلاعات روی پایگاه‌های داده سامانه جامع بانکی داتین ۳۱۵۸ ترابایت معادل ۳ پتابایت بوده است.

چهار شرکت بیمه مشتریان راهکار بیمه‌گری داتین

داتین با تامین زیرساخت چهار شرکت بیمه‌ای، سهم بازار ۱۴ درصدی را از این صنعت در اختیار دارد و در میان شرکت‌های تولیدکننده راهکارهای بیمه‌گری در رتبه دوم قرار می‌گیرد. دو شرکت از مشتریان داتین در لیست ۱۰ شرکت برتر بیمه کشور هستند
در طول مدت فعالیت داتین در صنعت بیمه، بیش از ۱۱.۵ میلیون بیمه‌نامه توسط نرم‌افزار بیمه‌گری داتین صادر شده است و بیش از ۸.۵ میلیون پرونده خسارت در سامانه داتین پردازش شده است.

فصل ششم؛ سرمایه‌های انسانی داتین

فصل ششم و پایانی این گزارش به معرفی دستاوردهای داتین در حوزه سرمایه‌های انسانی می‌پردازد.

داتین متشکل از بیش از هزار نفر سرمایه انسانی جوان و متخصص است که با تکیه بر توانمندی آن‌ها موفق به اجرای پروژه‌های مختلف، به‌کارگیری تکنولوژی‌های جدید، و انعطاف‌پذیری در ایجاد محصولات متنوع و نوآورانه در عین حفظ یکپارچگی با سایر محصولات مشتریان شده است.

بر اساس نمودارهای زیر، داتین تا پایان آذرماه ۱۱۱۰ همکار دارد که ۴۸.۸ درصد آن را آقایان و ۵۱.۲ درصد را خانم‌ها تشکیل داده‌اند.

همچنین داتین با ایجاد «مدرسه داتین» برای پرورش نیروهای متخصص از افراد کارآموز، تلاش کرده است تا به چالش جذب سرمایه‌های انسانی پاسخ بدهد.

مدرسه داتین فعالیت خود را از سال ۱۳۹۹ آغاز کرد. در این سال، همزمان با توسعه همه‌جانبه شرکت داتین، مدرسه نیز به جذب فارغ‌التحصیلان رشته‌های کامپیوتر و فناوری اطلاعات پرداخت و بیشترین جذب را در شاخه برنامه‌نویسی داشته است.

با آغاز پاندمی کرونا و در راستای توسعه همه جانبه در سال‌های آینده، داتین پروژه دورکاری و جذب همکار از سراسر کشور را از زمستان ۱۳۹۹ آغاز و متخصصان نرم‌افزار شامل برنامه‌نویس، تحلیل‌گر و آزمون‌گر را از سراسر کشور به همکاری دعوت کرد. برنامه‌نویسی دات‌نت و در جایگاه دوم، برنامه‌نویسی جاوا دو عنوان شغلی پرتکرار بوده که همکارانی از سایر استان‌ها به داتین پیوسته‌اند.

آگاهانه داتینی زیستن

گزارش «داستان داتین» با یادداشتی از شهاب جوانمردی -مدیرعامل فناپ و عضو هیئت مدیره  داتین- به پایان می‌رسد. در این یادداشت با اشاره به اصالت و هویت داشتن سازمان‌ها مانند انسان‌ها،به نگاه خردمندانه و همراه با پرسش و تفکر از گذشته تاکید شده است.

در بخش پایانی این یادداشت می‌خوانیم:

«خودمان و شما را دعوت می‌کنم به آگاهانه زیستن در داتین. از آنجایی که امروز بخش جدی‌ای از عمرمان را در محل کارمان برای ساختن رویاهایمان صرف می‌کنیم، خوب است که هر لحظه‌ نسبت به دوستی‌ها و همکاری‌ها، نسبت به پاسخگویی مسئولانه به مشتریان و خلق آینده‌ای بهتر آگاه‌تر باشیم. قطعا داتین در تاریخ صنعت مالی کشور یک برگ درخشان بوده، هست و خواهد بود و همه شما دوستان خوبم تصویرگران و نگارندگان این برگ زرین بوده‌اید، هستید و خواهید بود. تولد ۱۰ سالگی داتین مبارک!»

نسخه پی‌دی‌اف «داستان داتین؛ روایتی از یک دهه تلاش و تجربه‌های یکتا» را از  اینجا  دریافت کنید.