مرکز اطلاعات مالی بسته ۹ گانه ساماندهی بازار رمزارز را ارائه کرد

اخبار پولی مالی مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی اعلام کرد حوزه رمزارز و دارایی‌های مجازی به دلیل غیرمتمرکز بودن و ناشناس ماندن نسبی تراکنش‌ها یکی از بخش‌های پرریسک مالی از منظر پولشویی تامین مالی قاچاق کلاهبرداری طرح‌های پانزی فرار مالیاتی و تامین مالی تروریسم است و گسترش صرافی‌های رمزارزی در کنار مخاطراتی مانند ورشکستگی پلتفرم‌ها فرار موسسان و هک کیف پول مشتریان ضرورت اجرای تدابیر نظارتی ویژه را افزایش داده است

از سال ۱۴۰۳ مرکز اطلاعات مالی با هدف ارتقای امنیت کاربران افزایش شفافیت مالی و مقابله با جرایم سایبری الگوهای ریسک زا در زنجیره خرید فروش و انتقال رمزارز را شناسایی کرد و پس از تدوین معیارهای شناسایی معاملات مشکوک صرافی‌های فعال گردش حساب‌ها کاربران فعال و مرتبطان مالی آنها را پایش کرد در این فرایند ۳۵۰ شخص حقیقی فعال در بازار رمزارز با گردش مالی بیش از ۱۵۰ هزار میلیارد تومان و بدون پرونده مالیاتی شناسایی و به سازمان امور مالیاتی معرفی شدند همچنین ۱۸ صرافی با تراکنش بیش از ۵۸۴ میلیارد تومان به دلیل ارتباط با قمار سوداگری ارزی و فعالیت‌های پرریسک مشکوک شناسایی شدند و حساب‌های مظنون به پولشویی با همکاری بانک مرکزی مسدود و پرونده‌ها به نهادهای ذی صلاح ارسال شد

در بسته پیشنهادی ۹ گانه مرکز اطلاعات مالی صدور مجوز مشروط برای صرافی‌های رمزارز الزام به شفافیت کیف پول‌ها ارائه تضمین‌های بانکی و بیمه‌ای تقویت قوانین رفع ابهام مفاهیم پایه راه اندازی واحد رصد بلاکچین طراحی سامانه متمرکز ثبت کیف پول‌های معتبر و تشکیل کارگروه ویژه با حضور نهادهای نظارتی و ضابطان قضایی پیشنهاد شده است
افزایش نظارت بر جریان‌های رمزارزی می‌تواند ریسک پولشویی و فرار مالیاتی را کاهش دهد و با شناسایی گردش‌های بالای ۱۵۰ هزار میلیارد تومان ظرفیت درآمدی دولت و شفافیت بازار پول را تقویت کند
در صورت اجرای چارچوب مجوزدهی و رصد بلاکچین انتظار می‌رود سهم فعالیت‌های غیررسمی کاهش یابد اما هزینه انطباق صرافی‌ها افزایش پیدا کند و بازار به سمت تمرکز بیشتر و بازیگران دارای سرمایه بالاتر حرکت کند