شایان بر تفکیک بنگاه سازی از بنگاه داری در تامین مالی پروژه های بزرگ تاکید کرد

اخبار پولی مالی محمود شایان مدیرعامل بانک صنعت و معدن در پنل تخصصی سی و ششمین همایش بانکداری اسلامی با تشریح چالش های ساختاری شبکه بانکی اعلام کرد ناترازی ترازنامه کیفیت نامطلوب بخشی از دارایی ها مطالبات غیرجاری محدودیت سرمایه ضعف حکمرانی شرکتی و فاصله میان قیمت گذاری منابع با واقعیت های اقتصادی توان واسطه گری مالی بانک ها را کاهش داده است و اصلاح نظام بانکی نباید فقط به افزایش سرمایه یا اصلاح چند نسبت مالی محدود شود بلکه باید اصلاح ترازنامه ارتقای کفایت سرمایه مدیریت ریسک تقویت حکمرانی شرکتی و بازطراحی مدل کسب و کار بانک ها به صورت هم زمان دنبال شود

شایان با اشاره به اثر تورم و هزینه واقعی منابع بر عملکرد بانک ها گفت زمانی که نرخ سود بانکی نتواند تورم هزینه تجهیز منابع و ریسک اعتباری را منعکس کند سازوکار تجهیز و تخصیص منابع دچار اختلال می شود بنابراین سیاست ها و مقررات بانکی باید در کنار الزامات سیاست پولی با نیازهای تامین مالی تولید هماهنگ باشد او با تاکید بر اینکه بانک دولتی با مدل سنتی نمی تواند ماموریت توسعه ای جدید را دنبال کند افزود بانک باید از اتکای صرف به ترازنامه عبور کند و با استفاده از ظرفیت بازار سرمایه صندوق های ضمانت و سرمایه گذاری تامین مالی زنجیره ای تامین مالی پروژه ای و ابزارهای نوین مالی نقش طراح و راهبر تامین مالی را بر عهده بگیرد وی تصریح کرد بانک های تخصصی در طراحی ارزیابی تامین مالی و نظارت بر پروژه هایی مانند نیروگاه ها پتروشیمی ها صنایع بزرگ و طرح های زیربنایی تجربه قابل توجهی دارند و نقش آنها در ایجاد ظرفیت های جدید تولیدی در صورت وجود ضوابط شفاف و نظارت موثر می تواند در قالب بنگاه سازی تعریف شود نه بنگاه داری

با توجه به تورم مزمن رشد مطالبات غیرجاری و محدودیت سرمایه بانک ها تداوم تامین مالی ترازنامه محور فشار بر نقدینگی و ریسک ناترازی را افزایش می دهد و کارایی تخصیص منابع را کاهش می دهد
در صورت توسعه ابزارهای پروژه محور و مشارکت بازار سرمایه سهم تامین مالی غیرترازنامه ای می تواند افزایش یابد و مسیر تامین مالی طرح های بزرگ با هزینه کمتر ریسک کنترل شده تر و اثر ضد تورمی نسبی همراه شود